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已确认3家支付机构将被检查!所有支付公司POS都将接受抽查

2018年10月23日 热度:303 ℃

人行支付结算司此前下发《中国人民银行支付结算司关于2018年重点抽查工作的指导意见》,对各分支行支付结算处开展2018年银行和非银行支付机构抽查工作提出指导意见,要求重点抽查辖内机构是否存在为无证机构提供支付业务、商户入网审核薄弱、商户真实性管理违规、代收业务管理不严等业务违规情况。

重点抽查内容为:

1.无证经营支付机构市场情况,重点抽查为无证支付公司提供服务(通道、支付结算)的商业银行、持牌支付机构,严格抽查217号文贯彻执行情况。

2.银行II、III类账户开立和使用情况,促进银行落实个人银行结算账户分类管理。抽查银行单位账户开立情况。

3.支付机构备付金集中存管执行情况。

另外还有重点抽查商户入网审核薄弱、商户真实性管理违规、代收业务管理不严等业务违规情况。

此外,支付结算司还要求本次检查应按照《中国人民银行支付结算司关于建立支付结算执法检套随机拍查机制有关事项的通知》(银支付[2016) 49号)要求,纳入本年度《支付结算执法检查信息表》《支付结算案件调查信息表》统计范围内,于2018年12 月31日前将报告、《汇总表》,以及相关执法检查信息统计表书面报送支付结算司,并通过支付结算检查信息系统录入相关执法检查信息。

中国人民银行重庆营业管理部2018年支付结算业务随机抽查事项清单。根据《中国人民银行办公厅关于印发〈中国人民银行支付结算执法检查随机抽查实施方案〉的通知》(银办发〔2017〕75号)有关要求,现将人民银行重庆营业管理部2018年支付结算业务随机抽查事项清单予以公示(见附件)。

银盛支付服务股份有限公司重庆分公司检查依据

《非金融机构支付服务管理办法》(中国人民银行令〔2010〕第2号发布)、《银行卡收单业务管理办法》(中国人民银行公告〔2013〕第9号公布)、《非银行支付机构网络支付业务管理办法》(中国人民银行公告〔2015〕第43号公布)等

抽查内容:

1、持证机构是否有为无证机构违规提供支付服务的情形。

2、收单机构商户管理。

3、支付交易信息的真实性、完整性和可追溯性。

4、代收业务管理。

5、支付业务系统接口管理。

6、条码支付业务管理。

其它两家机构均为银行机构!

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