相关知识

首页 > 相关知识 > 正文

多家支付机构被批评,严打电信网络诈骗

2018年12月08日 热度:749 ℃

据了解11月29日下午,全国打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议在在北京召开。这是继2015年10月9日、2016年2月25日之后,国务院层面召开的第三次部际联席会议,也是新任公安部长到任后,作为总召集人召开的第一次联席会议。

中央网信办、工业和信息化部、中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、最高人民法院、最高人民检察院等6个成员单位的负责同志作了发言。

会议决定,从今年12月起到2019年底,在全国范围内组织开展为期一年的新一轮打击治理电信网络违法犯罪专项行动。专项行动将坚持打击、整治、防范同步推进、多管齐下,进一步向电信网络新型违法犯罪发起强大攻势。

据终结诈骗报道称这次会议中通报不留情面。开始的工作通报客观全面,该肯定的肯定,该批评的批评,特别是直接点名批评了财付通、爱农驿站、现代金控、福禄、资和信等第三方支付平台,因审核把关不严、履责不到位而被骗子利用的情况,一点情面都不留。

很多第三方支付平台以“我不知道他们是骗子”、“我们是无法解决的技术问题”为由,肆意为诈骗集团提供洗钱通道,赚取高额手续费,这种日子基本结束。这次点名的几个企业有的是龙头企业,有的是被多地公安机关屡次碰壁的企业,肯定会出台相应的举措严加管理,可以料想,这些第三方平台必将成为整治的重点。

另外山东公安消息于日前发布消息称按照公安部统一部署,从今年12月起到明年底,我省公安机关将在全省范围内组织开展为期一年的新一轮打击治理电信网络违法犯罪专项行动。

其中积极推进行业治理,强化通讯、网络、银行卡、第三方支付等关键要素末端发现能力,完善监管机制,继续排查银行业金融机构关于执行账户实名制、限制开卡等工作开展情况,建立涉嫌账户黑名单制度,建立坚决整治黑灰产业链。  

推动银行、第三方支付机构及互联网金融企业,在银行柜台和自动柜员机设置防诈骗提醒,在网银、微信、支付宝转账等网络操作界面设置自动弹窗提醒。协调通讯运营企业向手机用户和固化用户,不间断地推送最新的防诈骗短信提醒和语音提醒。突出老年人、在校学生、企业财会人员等易受骗人群,采取精确定位、精准施策、精细防控的防宣模式,提高群众自我防范意识,确保打击治理工作成效。

人民银行济南分行、山东银保监局、省公安厅联动协作,加强追赃挽损,今年以来,止付金额13.7亿元,冻结金额15.54亿元,同比分别上升220%和153.9%。

近年来,不少第三方支付被诈骗团伙“盯上了”

据新华社在今年年中的一起报道,深圳市反电信网络诈骗中心负责人王征途介绍,诈骗团伙利用第三方支付平台转移赃款和洗钱的手段一般有3种。即:通过第三方支付平台发行的商户POS机虚构交易套现;将诈骗得手的资金转移到第三方支付平台账户,在线购买游戏点卡、比特币等物品后转卖套现;将赃款在银行账户和第三方支付平台之间多次转账切换,逃避公安追查。 

“通过第三方支付平台洗钱,除了及时止付没有更好的办法。”王征途说,以前诈骗分子是以银行卡对银行卡的方式转款,追查起来相对容易。但现在,诈骗分子先通过银行卡转到第三方支付平台,再从此平台分转至多张银行卡取现。一些第三方支付平台就像一个庞大的“资金池”,已成为电信诈骗团伙套取、漂白非法资金的“绿色通道”。

另外一些第三方支付平台管理混乱,为拓展市场,不落实账户、交易实名制,滥发POS机,个别第三方支付平台网络系统建设严重滞后,甚至无法查询平台准确交易信息、商户和交易者身份,这些都给诈骗分子可乘之机。 

据了解深圳等多地警方在侦查办案中发现,部分第三方支付平台在实名制等管理方面存在漏洞,增加了监管和追查的难度。一些第三方支付平台的账号可以在网络上直接买卖,第三方支付账号往往冒用身份信息就可以申请办理,在注册账户时未做到实名制,相关注册信息、手机号码、身份证号码、营业执照等信息没有做到核查义务,导致侦查中资金流中断、线索灭失。

于是近年来监管层多次出台文件,针对第三方支付机构予以规范。要求第三方支付机构建立健全客户身份识别机制,采取不限于对支付、转账金额限制和上送大额交易报告等有效的反洗钱措施,从而提高资金监测有效性。

如2018年6月26日,央行发布的《中国人民银行关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》(银发〔2018〕163号)。非银行支付机构应当于2019年1月1日起按照本通知的规定,提交大额交易报告。

通知要求,非银行支付机构应当以客户为单位,按资金收入或者支出单边累计计算并报告下列大额交易:

(一)当日单笔或者累计交易额人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支。

(二)非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易额人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。

(三)自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易额人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。

(四)自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易额人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。中国人民银行根据需要可以调整大额交易报告标准。

发表评论
◎欢迎参与讨论,请在这里发表您的看法、交流您的观点。

相关文章

央行撤销第三方支付机构备付金账户, 以后支付宝还会搞红包派送活吗?

央行撤销第三方支付机构备付金账户, 以后支付宝还会搞红包派送活吗?

支付宝肯定会继续搞红包活动,现在支付宝不就在大力搞扫码支付获取红包的活动吗?实际上第三方支付机构要撤销备付金,从2018年7月1日开始就实施了,也就是断直连入网联,只不过央行给了大家五六个月的时间,让...

【USB接口】USB接口定义是什么 USB接口定义详解

【USB接口】USB接口定义是什么 USB接口定义详解

今日精选活动丨支付宝发双12福利了备注丨每天都可以领取一次!!!通用串行总线,缩写为USB,是连接计算机系统与外部设备的一种串口总线标准,也是一种输入输出接口的技术规范,被广泛地应用于个人电脑和移动设...

错过最好时光的蘑菇街

错过最好时光的蘑菇街

为了上市,我们准备了近四年。文|Ning哥编码|CN030321提起蘑菇街,很多90后女孩都会陷入回忆,“我听说过这个名字”。12月6日,蘑菇街终于在纽交所敲钟上市,首日开盘较IPO发行价下跌12.5...

揭秘支付行业不为人知的小秘密

话说从有物物交换开始,支付行业就已经诞生了……说新时代移动支付行业的诞生,还得追溯到2002年……2002年以前,各家银行都是自吸门前血,莫管他人瓦上霜,你把钱存工行,只能去工行的ATM上取,你拿着建...

科蝶&支付宝福利:自己的赏金自己领,单笔最高99元!(PS:科蝶没有套路,只给您满满的真诚!)”

科蝶&支付宝福利:自己的赏金自己领,单笔最高99元!(PS:科蝶没有套路,只给您满满的真诚!)”

相信这几天,你一定在看到了不少花式支付宝红包搜索码,比如:或者作为一家场所运营管理服务商我们坚持为商户创造更大利益杜绝利用渠道便利撸羊毛我们将开放接口 由商户在平台中自己绑定自己的红包码  领取属于自...

“智慧酒店”押金支付方案落地

“智慧酒店”押金支付方案落地

腾讯与亿森科技签署战略协议。实现智慧酒店解决方案升级,通过优化押金支付流程,打造体验更智慧化、运营更高效的“智慧酒店”。亿森科技支付自2017年推出全行业解决方案以来,就致力做酒店行业智慧化升级助手,...