第三方支付技术

值得收藏的第三方大数据征信机构20强榜单

2019年03月16日 热度:525 ℃

针对于第三方大数据征信机构,整理了20强榜单,以下内容仅供参考。

20强榜单分为三个梯队,三个梯队覆盖的放贷机构数量依次递减,大致比例为10:3:1。

第一梯队(5家):放贷类公司使用最集中的征信机构,分别是上海资信、同盾科技、芝麻信用、鹏元征信和百融金服。

第二梯队(8家):FICO、聚信立、致诚信用、EXPERIAN、安融征信、考拉征信、前海征信、维氏盾征信。

第三梯队(7家):GEO集奥聚合、白骑士、华道征信、立木征信、算话征信、银联智策、正信用。

各征信机构简介依次如下:

1.上海资信

上海资信有限公司成立于1999年,是根据时任国务院总理朱镕基“同意个人信誉公司在上海试点”的批示,经中国人民银行银办函【1999】322号文批准,组建的全国首家从事个人征信业务的机构。2000年和2002年,上海资信有限公司分别出具了新中国成立以来大陆地区首份个人信用报告和首个个人信用评分。2009年,中国人民银行征信中心正式成为上海资信的控股股东。

上海资信及下属子公司在从事个人征信、企业征信、信用评级、政府专项评估等传统业务的同时,还专注于小微普惠及网络金融征信服务、非银行授信领域的信用信息共享、征信增值产品开发、商账管理等创新业务。此外,上海资信及下属子公司通过搭建一站式小微金融综合服务平台,为融资租赁、小额贷款、融资担保、商业保理、消费金融、网络借贷等小微金融机构提供快速、高效、一站式的综合解决方案,并帮助机构接入征信系统。

2.同盾科技

同盾科技成立于2013年,总部位于浙江杭州,是国内专业的第三方智能风险管理服务提供商。自创立以来,同盾坚持“智能诚信网络”的风控理念,将人工智能与风险管理深度结合,为非银行信贷、银行、保险、基金理财、三方支付、航旅、电商、O2O、游戏、社交平台等多个行业客户提供高效智能的风险管理整体解决方案。

3.芝麻信用

芝麻信用是独立的第三方信用服务机构,是蚂蚁金服生态体系内的重要组成部分。芝麻信用通过云计算、机器学习等技术客观呈现个人和企业的信用状况,已经形成芝麻信用评分、芝麻信用元素表、行业关注名单、反欺诈等全产品线。从信用卡、消费金融、融资租赁、抵押贷款,到酒店、租房、租车、婚恋、分类信息、学生服务、公共事业服务等,芝麻信用已经在上百个场景为用户、商户提供信用服务,众多用户享受到了信用的便利。人与人、人与商业之间的关系正因为信用而变得简单。

4.鹏元征信

鹏元征信有限公司(以下简称为“鹏元征信”)成立于2005年4月8日,以打造互联网征信生态圈为愿景,致力于为客户呈现专业化、个性化的征信服务。

鹏元征信提供个人征信、企业征信、企业评分、个人评分、征信系统设计开发、软件设计开发和中小企业信用风险控制等征信业务,并且通过对数据的积累、理解、挖掘、分析和应用,不断完善现有的征信产品体系与服务模式。

2015年1月5日,鹏元征信获得中国人民银行批准开始准备开展个人征信业务。

2016年,鹏元征信把握互联网高速发展的机遇,根据社会对个人征信业务的需求,实现了征信业务的转型,推出了面向社会公众的“天下信用APP”,采用PC和移动终端双平台方式,以征信产品和服务为核心,链接借贷、消费、职场、社交、信用卡申请等社会领域,打造全新的互联网诚信生态平台。

5.百融金服

百融金融信息服务股份有限公司(简称“百融金服”)成立于2014年3月,是一家利用大数据技术为金融行业提供客户全生命周期管理产品和服务的高科技公司。公司总部位于北京中关村,在上海、深圳、武汉等城市设有分支机构,服务覆盖全国。公司目前有近400位来自大型金融机构、知名互联网企业及国际咨询公司的精英加盟,并邀请到在大数据风控、互联网金融、保险等领域有深入研究和实操经验、并拥有丰富管理经验的资深顾问来共同推动公司发展。

截至目前,在信贷领域,百融金服已经为建设银行、招商银行、光大银行、广发银行、浦发银行、兴业银行、华夏银行、微众银行等银行,捷信、中银消费、北银消费、马上消费等大型消费金融公司,以及行业领先的小贷公司、网贷企业等1500余家金融机构提供营销获客、风控以及贷后不良资产管理等产品和服务。在保险领域,百融金服与包括中国人保、中国人寿、太平洋保险、新华保险、中华保险在内的多家顶级财、寿险公司进行营销获客和产品设计等合作。基于服务好现有客户的经验基础,百融金服持续追求前沿科技在产品设计中的应用,不断提升企业创新能力,立志为更多金融企业提供优质、可靠、稳定的服务。

2014年百融金服成功获得由中国人民银行颁发的企业征信牌照,并于2016年获得公安部颁发的国家信息安全等级保护三级认证,标志着百融金服已经具备媲美大型银行的信息系统安全评级。

6.FICO  中文译名费埃哲

FICO是全球领先的预测分析和决策管理公司, 已帮助全球90多个国家的企业做出更智慧的决策,以实现高速增长、盈利和客户满意度提升。该公司通过对大数据和数学算法的开创性使用来预测消费者行为,为整个行业带来了一场变革。

FICO提供了跨多个行业使用的分析软件和工具,旨在管理风险、打击欺诈、建立更具盈利性的客户关系、优化运营并满足严格的政府法规要求。众多产品在整个行业内得到广泛应用,如FICO® Score已成为美国的消费者信用风险衡量标准。FICO解决方案利用开源标准和云计算,最大程度地提高灵活性、加快部署速度并降低成本。此外,公司还帮助数以百万计的人群管理他们的个人信用状况。

7.聚信立

聚信立风控技术平台是上海诚数信息科技有限公司研发的基于互联网信息的风控技术服务平台,为金融机构提供一套互联网风控技术解决方案。

作为互联网风控行业的翘楚,聚信立拥有着一支杰出且专业的团队。我们的高管由原通用电气金融、渣打银行、Paypal、摩根史丹利、毕马威、百度及阿里巴巴等知名企业高管组成,在数据挖掘、消费者行为经济学、模型开发方面拥有着丰富的经验。在大数据分析、云计算、金融模型开发上有着夯实的基础,项目经验遍布美国、日本、韩国、新加坡等全球多个国家。

8.致诚信用

北京宜信致诚信用管理有限公司(以下简称“致诚信用”)是拥有中国人民银行颁发企业征信业务经营备案的第三方独立机构,专业从事信用信息征集与咨询、信用数据整合与分析、信用风险评估等企业信用风险管理及其它科技服务。致诚信用基于成熟的信用风险管理经验及数据研发处理和建模能力,矢志构建现代化新型信用体系,提供公正、客观、全面的信用信息咨询,以及专业、先进的信用产品及服务,为用户提供完善的风险管理解决方案,建立和管理信用,防控金融风险,释放信用价值。

 致诚信用旗下拥有“企福”、“阿福”、“咨询服务”三大业务项目。其中,企福平台为企业客户提供在主体授信、股权投资、贸易金融等业务场景下的企业资信调查评估、企业信用实时审核、实地认证等服务。阿福是以共享为核心,基于宜信强金融属性数据及先进风控经验、自身大数据分析应用及评分建模能力,打造的一站式智能风控云平台。旨在帮助信贷机构识别欺诈和多头负债,防范在贷前调查、贷中授信和贷后管理中因信息不对称所带来的潜在风险。咨询服务基于致诚信用在信用体系建设方面的经验积累,向地方政府机关、协会及商业机构输出信用体系建设及咨询服务,在信用体系方案设计、平台搭建以及后续的业务接入方面提供专业咨询和跟踪指导,并提供企业信用评价标准设计和优化服务。

9.EXPERIAN

益博睿是全球领先的信息服务公司,向世界各地的客户提供数据和分析工具。该集团帮助企业管理信贷风险、防止欺诈行为、确定营销目标,以及实现自动化决策。同时,益博睿也帮助个人用户查询自己的信用报告和信用评分,并防止身份盗用。

益博睿在伦敦证券交易所(London Stock Exchange,EXPN) 上市,是FTSE-100指数的成份股之一。截至2015年3月31日,公司年销售额为48亿美元。益博睿在全球39个国家拥有员工近17,000人,总部位于爱尔兰都柏林,营运总部分别设于英国诺丁汉、美国加利福尼亚和巴西圣保罗。

10.安融征信

北京安融惠众征信有限公司成立于2012年8月,注册资本5000万元,是按照《征信业管理条例》和《征信机构管理办法》相关法规、规范和标准而设立的专业第三方征信服务机构。是北京市政府公共财政资金支持单位、中国互联网金融行业协会会员单位、北京信用行业理事单位、上海网贷协会会员单位、北京市政府社会信用体系建设规划(2014年-2020年)承建单位。

公司团队基于对全球信用市场20年的研究、探索与实践,结合我国国情,最早将世界三大征信模式的同业征信服务模式引入国内,成为国内同业征信服务模式的开创者与推动者。MSP平台已经成为国内最大的民间小额信贷征信服务平台,主要服务于小额信贷服务机构、消费金融公司、电商平台以及银行、保险行业等。通过五年的不懈努力,截止到2017年8月,会员机构数量已经达到2000家以上,平均信息查得率达到40%以上。会员规模、数据规模、信息完整度、产品体验等均处于行业领先水平。

11.考拉征信

考拉征信作为中国互联网征信业的先行者、领导者和践行者,是首批获央行备案开展企业征信和批准开展个人征信业务准备的八家机构之一。

考拉征信创建了国内首个专注于征信模型研究的专业实验室,成为国内首家征信产品被银行接入的征信机构,推出了首个职业雇佣征信平台、商户画像和价值挖掘云平台。

目前,考拉征信已覆盖个人征信、职业征信、商户征信、科技金融等多个征信业务平台及企业征信服务平台,成功推出个人信用分、商户信用分、个人职业诚信分及企业诚信分等评分类系列产品,并为商业银行、科技金融、小微金融、职场招聘、个人信用等多元场景提供征信服务。

12.前海征信

深圳前海征信中心股份有限公司是世界500强企业——中国平安保险(集团)股份有限公司旗下全资子公司,于2013年8月在深圳前海深港合作区注册成立,公司股东为深圳平安金融科技咨询有限公司和深圳市平安置业投资有限公司。

2015年1月5日我们首批获得人民银行批准开始个人征信业务准备工作,正式进入开业筹备阶段。

13.维氏盾征信

维氏盾数据科技(上海)有限公司(以下简称“维氏盾科技”)是由维氏盾征信投资成立。专注于在数据科技、信息科技等专业领域内的技术开发、咨询以及服务,公司总部设在上海,业务覆盖全国各地。

维氏盾科技致力于为广大客户提供专业、权威、可靠的信息、数据技术咨询与服务,并配合集团征信业务为传统金融机构银行、信托、基金、小额贷款、融资租赁、保理、担保等机构提供信用风险解决方案,并根植于互联网金融,为众多P2P、众筹公司、债权平台提供企业征信信用评级服务。

14.GEO集奥聚合

北京集奥聚合科技有限公司(简称:GEO集奥聚合)是中国领先的基于场景化应用的人工智能平台。聚焦金融行业,拥有大数据应用产品,致力于深度挖掘大数据的商业价值,成功为多家金融机构提供了端到端的满意的解决方案。

集奥聚合的数据产品目前已在多家金融机构上线,全面覆盖银行、信用卡公司、保险、小贷、消费金融等金融机构,以及P2P、网络信贷互联网金融创新领域,并在不同业务场景下产生了积极的影响,生动地展示了大数据对金融业发展的能力。

15.白骑士

深圳白骑士大数据有限公司成立于2016年3月30日,由前招行、招联、腾讯、华为的一批FINTECH、反欺诈、大数据、高性能计算专家和金融高管创立,专注于为银行、消费金融、第三方支付、P2P、网贷、保险、电商等客户提供大数据风控解决方案,旨在解决新金融生态下的风险痛点。

白骑士一向秉持“超预期”的价值观,以“用科技改变金融,做大数据风控领导者”为使命,为实践“做新金融基础设施”的愿景而努力。截至2017年9月底,已有超过1500家客户接入白骑士反欺诈云,资信云客户逾300家,安安客户逾100家。目前白骑士已为超过50%民营银行和80%持牌消费金融提供大数据风控产品和服务,同时还是蚂蚁金服旗下独立第三方征信机构芝麻信用的战略合作伙伴。白骑士凭借先进的技术和专业的态度,在业内积累了丰厚的良好口碑,已成为第三方大数据风控领跑者。

16.华道征信

北京华道征信有限公司(以下简称“华道征信”)是一家专注于个人征信及相关业务的专业机构。

由清控三联创业投资(北京)有限公司联合深圳市银之杰科技股份有限公司、新奥资本管理有限公司和北京创恒鼎盛科技有限公司于2013年共同发起设立。华道征信的股东方在各自领域均有杰出的业绩表现,真正实现了资源和优势互补。

目前,华道征信已经形成了以消费信贷信息共享平台、征信服务云平台、细分行业风控指标为核心的产品和服务体系,切实满足机构客户对信用风险管理的需,为机构客户的业务发展提供了有效的征信服务支撑,为个人用户提供更专业的信用服务,为推进社会诚信体系建设提供有力支撑。

17.立木征信

立木征信隶属于上海檀诺信息科技有限公司,是一家基于互联网信息的大数据智能风控技术平台,秉承客观、独立、第三方原则,将大数据,核心算法和人工智能深度结合,消除信息不对称,为银行、P2P、小贷、消费金融、保险、第三方支付、电商等企业提供更快、更精准的风险控制与信用决策。

立木征信专注于提供用户授权场景下的一站式数据采集、分析、挖掘与机器学习,立木征信目前已经拥有运营商、社保公积金、电商、学历学籍、社交出行、央行征信等主流数据的全覆盖。

18.算话征信

算话征信作为征信业内专业团队打造的市场化征信机构,核心团队来自国家个人征信试点机构、大型商业银行信用卡中心、FICO等知名机构。算话征信始终坚持“独立第三方”身份,致力于向包括网贷、消费金融和小贷公司等非银行信贷机构输出“行业信息全面共享,防范信用风险”的理念,为零售信贷行业提供包括征信、反欺诈与大数据风控在内的全生命周期风险管理服务。

19.银联智策

银联智策顾问(上海)有限公司是中国银联专门从事大数据分析和战略咨询业务的子公司,成立于2012年,总部设于上海。

银联智策是业界公认的“高品质”大数据智能策略服务商。自成立以来一直致力于以数据和技术驱动基于场景的服务创新与效率提升,业务板块涵盖了信贷、投资以及商业服务的各个行业,已经成功服务了金融、非金机构、汽车、旅游等行业龙头客户,是中国大数据与智能化服务的领军企业。

20.正信用

公司隶属于中新力合控股集团(品牌:“正信用”,以下简称“正信用”),以“温州金改”为契机,于2013年11月13日正式成立,次年获得人民银行颁发的“企业征信业务经营备案证”,是目前浙江省内获得第三方企业征信牌照的六家征信机构之一。

旗下产品“智能云控”,以支持多源异构数据采集、清洗、整合加工的数据管理平台为基础,通过多维度的海量数据,对8000+万家企业信息进行全自动、全天候的深度挖掘、客观分析、实时监测和预警推送,为各类泛金融企业实现企业数据价值最大化,摆脱地域时间限制,提升业务运作的高效性,并及时有效降低企业信贷风险,为商业决策提供依据。现合作伙伴已遍布杭州、北京、上海、苏州、温州等多地。

发表评论
◎欢迎参与讨论,请在这里发表您的看法、交流您的观点。

相关文章

第三方支付巨头拉卡拉冲关IPO,若成功上市,联想将成最大赢家!

第三方支付巨头拉卡拉冲关IPO,若成功上市,联想将成最大赢家!

成功上市是很多公司梦寐以求的事情,但由于目前A股的上市制度依然偏紧,所以一家公司想要上市仍然存在着很多不确定的因素。卡拉卡作为中国知名的第三方支付机构,在3月12日更新了自己的招股书,也就意味着拉卡拉...

马云终于妥协:花呗、借呗对银行开放,银行这招太厉害!

马云终于妥协:花呗、借呗对银行开放,银行这招太厉害!

如果你不知道马云商业操作手段有多厉害,看看阿里将支付宝拆分出上市体系后独立运作,如今的蚂蚁金服就是按照支付宝为基础框架整合而成的,现在的蚂蚁金服估值超过了4000亿元的水平,相当于四分之一的阿里巴巴了...

未来将迎来统一支付标准?

未来将迎来统一支付标准?

随着移动支付行业的快速发展,条码支付以其低成本、高便利等特点,极大地拓宽了商户受理范围,目前已成为大众日常小额支付场景的重要支付方式。截至2018年底,我国手机支付用户规模接近6亿人左右,在线下消费时...

第三方支付“抢入”股市!年收入56亿、联想与雷军站台的拉卡拉,三“闯”A股上市

第三方支付“抢入”股市!年收入56亿、联想与雷军站台的拉卡拉,三“闯”A股上市

不过,相对于To C平台,To B的第三方支付平台更早一步登陆公开资本市场。3月12日,拉卡拉支付股份有限公司(下称“拉卡拉”)更新后招股说明书出现在证监会官网。这意味着,拉卡拉距离A股上市已经更进一...

必看丨豆豆粮票APP淘宝授权须知,很重要!!!

必看丨豆豆粮票APP淘宝授权须知,很重要!!!

淘宝官方为规范市场推广行为,促进行业健康发展,提升平台对用户的精细化运营管理,现要求所有平台升级账号体系,用户必须完成账户授权才可获得推广佣金。豆豆粮票作为淘宝官方的优质合作伙伴,在3月15号会发布新...

网站建设报价方案,各类型网站都有

网站建设报价方案,各类型网站都有

既然要介绍网站建设报价方案之前,那先给大家简单介绍下网站类型。下图所示网站的建设类型主要可以分为以下三大类:首先是企业的网站建设,如中小型企业网站建设、品牌网站建设、营销型的网站建设;就是平台类网站建...