第三方支付技术

年关将近银联商务、拉卡拉等三家支付机构被罚

2018年12月27日 热度:442 ℃

近日,3家支付机构齐齐收到了央行哈尔滨中心支行发放的一份“年底礼物”,不过,这份“礼物”可不好收,是“罚单”。

12月24日,央行哈尔滨中心支行官网发布了一条行政处罚信息,对6家银行、3家支付机构进行了处罚。其中,这3家支付机构分别是:银联商务股份有限公司黑龙江分公司(以下简称银联商务)、拉卡拉支付股份有限公司黑龙江分公司(以下简称拉卡拉)以及圣亚云鼎支付有限公司(以下简称圣亚支付)。

根据信息显示,银联商务被罚2万元,拉卡拉被罚3万元,圣亚支付被罚5万元,处罚决定日期均为2018年12月18日,违法行为类型均为“处罚”,未说明具体原因

银联商务

银联商务有限公司是中国银联控股,是从事银行卡受理市场建设和提供综合支付服务的机构,被一些业内人士称为央行的“亲儿子”,也是首批获得支付牌照的机构,央行确定的重点支付机构之一。

不过,即使有银联的背景,银联商务也曾因违规被罚数次,例如:

2016年7月,因存在未落实商户实名制、编造银行卡交易信息、为无证机构提供交易接口、通过非客户备付金账户存放并划转客户备付金、外包服务管理不规范等严重违规现象,银联商务被罚款2653.7万元。

2016年9月,北京银联商务因违反金融机构支付服务管理相关规定,被央行营业管理部处以3万元罚款;

2017年5月,银联商务有限公司河南分公司因未按规定建立有关制度办法或风险管理措施被央行郑州中心支行责令限期改正并给予警告。

2017年4月,宁波银联商务有限公司因违反非金融机构支付服务管理、银行卡收单业务管理,违反反洗钱规定等原因,被央行宁波市中心支行处罚款共计54万元,并对相关责任人处罚款共计4万元。

拉卡拉

今年拉卡拉也曾屡次被罚。

今年9月,拉卡拉支付湖南分公司因违反银行卡收单业务相关规定被处以罚款人1万元。

今年2月,拉卡拉浙江分公司因未按规定建立有关制度办法或风险管理措施、存在危害支付服务市场的违规行为,被央行杭州中心支行罚款4万元;

2016年10月,拉卡拉支付有限公司福建分公司因违反三项规定,被中国人民银行福州中心支行罚款25万元之外,另有1名相关责任人员处人民币2万元罚款;

拉卡拉支付2011年获得全国范围内的银行卡收单业务的支付牌照,并逐渐将业务拓展至现今全国范围内的互联网支付、移动电话支付、数字电视支付、银行卡收单、预付卡受理业务。目前牌照有效期至2021年5月2日。

圣亚支付

此次被罚的三家支付公司当中,圣亚支付的处罚最重,被罚5万元。之前,圣亚支付也曾被罚。

2017年5月27日,圣亚云鼎因“未按规定公开披露相关事项”,被中国人民银行哈尔滨中心支行责令改正,并给予警告。

圣亚支付前身为黑龙江圣亚科技发展有限公司,成立于2009年,注册1.5亿元。 2013年7月6日获得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》,获准经营全国范围的互联网支付业务,2018年7月继牌成功,有效期至2023年7月5日。

据天眼查信息,圣亚支付有两个股东,分别为亿利资源集团有限公司(股份占比70%)和黑龙江金鼎通信科技集团有限公司(股份占比30%)。

据其官网信息显示,公司产品包括:B2B/B2C网关、快捷支付(PC/移动)、委托代付(公/私)、委托代收、账户支付。

圣亚支付公司致力于打造以“亿利支付”为品牌核心的基于互联网的“安全、便捷、体验好”的支付结算服务。“亿点亿滴”钱包是圣亚支付为满足个人客户“消费+理财+信贷”等诸多场景化需求而设计开发。

部分素材来源:中国人民银行、天眼查、圣亚支付、移动支付网、新金融、一卡通世界、搜狐、中金社等

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